Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın hazırladığı yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarılırken, internet bankacılığında ıslak imza şartı esnetildi ve denetim raporlama süreçleri sadeleştirildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, finans kuruluşlarının uyum adımlarını ve müşterilerin parasal işlem doğrulama eşiklerini güncelliyor.
Kimlik Tespiti Limitlerinde Yeni Dönem
Resmi Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik doğrultusunda finansal işlemlerdeki zorunlu eşikler güncellendi. Temel kimlik tespiti alt sınırı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltilirken, kimi işlemlerde geçerli 15 bin liralık alt sınır ise 30 bin liraya taşındı. Yeni tutarların altında kalan işlemlerde kurumlar daha esnek kimlik tespit yöntemleri uygulayabilecek.
Dijital İşlemlerde Islak İmza Şartına Esneklik
Mobil ve internet bankacılığı kanalları üzerinden yürütülen işlemlerde güvenlik doğrulama adımları yeniden tasarlandı. Önceden doğrulanmış telefon numarasına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen operasyonlarda, finansal kurumların müşterilerden ıslak imza alma zorunluluğu esnetildi. Uygulamanın devreye girmesi için seçilen yöntemin risk seviyesine uygunluk taşıması ve yetkisiz müdahaleleri önleyecek güvenlik standartlarını sağlaması gerekiyor.
Denetim Bulguları Tek Raporda Toplanacak
Finans sektöründeki bürokratik yükü azaltmayı hedefleyen düzenleme, denetim ve inceleme süreçlerini de sadeleştiriyor. Yapılan teftişler sırasında herhangi bir mevzuat ihlaliyle karşılaşılması halinde, tüm bulgular ayrı belgeler yerine tek bir raporda birleştirilecek. Bu yöntemle inceleme aşamalarının daha süratli neticelendirilmesi planlanıyor.
